Проверка контрагентов на банкротство

Как проверить компанию на банкротство по ИНН

1. Откройте ЕФРСБ на bankrot.fedresurs.ru и введите ИНН или название юридического лица.
2. Если компания есть в реестре, посмотрите номер арбитражного дела, стадию процедуры и арбитражного управляющего.
3. Проверьте статус в ЕГРЮЛ: действующая, в стадии ликвидации или ликвидирована.
4. Посмотрите, выставлено ли имущество компании на торги.

Для одной организации это несколько минут. Для списка из сотни поставщиков и покупателей нужна автоматическая проверка, иначе ее будут делать раз в квартал.

Что такое банкротство по закону

Порядок банкротства регулирует Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ О несостоятельности (банкротстве). Банкротство, или несостоятельность, это признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и обязательным платежам. Признаки банкротства юридического лица: требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда должны были быть исполнены, и сумма долга не меньше порога, установленного законом.

Заявление о признании должника банкротом может подать сам должник, кредитор (в том числе банк по кредитному договору, если есть долг по кредиту) или уполномоченный орган, например налоговая. Основанием служит неисполненное обязательство, подтвержденное в соответствии с законом. Кредитор обязан заранее опубликовать сообщение о намерении обратиться в суд: не менее чем за 15 календарных дней до подачи заявления. Это первый сигнал в ЕФРСБ. BrandSled такие сообщения пока не отслеживает: сервис видит компанию, когда дело о банкротстве уже заведено.

Какая информация есть в ЕФРСБ

В разделе о должнике указаны полное наименование или ФИО, ИНН, ОГРН, номер дела, арбитражный управляющий и все опубликованные сообщения по делу в хронологическом порядке. По каждому сообщению видно дату, тип и содержание: введение процедуры, результаты собраний, объявления о торгах. Доступ к реестру бесплатный, поиск работает по названию, ИНН и ОГРН.

Для клиента, у которого десятки партнеров, ручной поиск занимает много времени. Поэтому проверку в общем случае автоматизируют: система сама делает запрос по каждому ИНН и сообщает, если появился новый факт.

Где публикуются сведения о банкротстве

Основной источник это Единый федеральный реестр сведений о банкротстве на сайте Федресурса. В нем публикуются сообщения о намерении кредиторов, о введении процедур, о собраниях кредиторов, о торгах имуществом должника. Сообщения о введении процедур также публикуются в газете Коммерсантъ. Карточки дел ведет картотека арбитражных дел.

Сроки, которые важно не пропустить

• Наблюдение. Требования кредитора включаются в реестр требований, если заявлены в течение 30 дней с даты публикации сообщения о введении наблюдения.
• Конкурсное производство. Срок заявить требования два месяца с даты публикации сообщения о признании должника банкротом.

Если узнать о процедуре поздно, требования могут попасть в очередь после тех, кто успел, и шансы получить деньги станут меньше. Поэтому мониторинг ценен не сам по себе, а как способ не пропустить сроки.

Стадии банкротства юридического лица

• Наблюдение. Суд принял заявление, назначен временный управляющий. Кредиторы заявляют требования.
• Финансовое оздоровление и внешнее управление. Попытка восстановить платежеспособность.
• Конкурсное производство. Имущество продают на торгах, деньги распределяют между кредиторами.
• Мировое соглашение. Должник и кредиторы договорились, дело прекращено.

BrandSled показывает стадию так, как ее отражает Федресурс, и сообщает, когда она меняется.

Как избежать рисков при работе с должником

• Проверяйте потенциального партнера до заключения договора и возвращайтесь к проверке, пока идут поставки в долг.
• Обращайте внимание на признаки проблем: задержки платежей, смену руководителя, судебные иски от кредиторов и банков.
• Если организация находится в процедуре, не отгружайте товар без предоплаты и обсудите с юристом, как заявить требования.
• Храните документы по сделкам: при банкротстве они понадобятся для включения в реестр требований.

Банкротство физического лица и гражданина идет по отдельным правилам, в том числе во внесудебном порядке. Эти случаи сервис не отслеживает.

Банкротство физического лица

Банкротство физического лица, в том числе при долгах по кредиту, идет по отдельным правилам закона 127-ФЗ. Гражданин может пройти процедуру через арбитражный суд или, при небольшом долге, во внесудебном порядке через МФЦ. Сведения о банкротстве физических лиц тоже публикуются на Федресурсе. BrandSled проверяет только юридических лиц: для контрагента-компании важны дела, стадии и торги, а проверка физического лица и его кредитов это отдельная задача.

Мониторинг Федресурса по списку контрагентов

В BrandSled вы добавляете организации списком, можно вставить столбец из Excel. Раз в сутки система проверяет каждого партнера в ЕФРСБ, Федресурсе, ЕГРЮЛ и базе торгов. Изменения попадают в ленту событий и приходят уведомлением в Telegram и на почту. Рядом с реестровыми данными можно смотреть репутацию компании: отзывы, публикации в СМИ, выдачу. Это помогает заметить проблемы раньше, чем они дойдут до суда.

Чего сервис не делает

BrandSled не проверяет банкротство граждан и ИП, не показывает полную бухгалтерскую отчетность (из финансов только выручка и прибыль за 3 года по ГИР БО), суды кроме банкротства и связи компаний. Для полной проверки благонадежности используйте Контур.Фокус, СПАРК или Checko, а BrandSled для ежедневного контроля банкротств и репутации.

Мониторинг банкротства контрагентов в BrandSled работает по списку ИНН: сервис раз в сутки проверяет ЕФРСБ и присылает уведомление о новых сообщениях по компании.

По теме: как проверить компанию на банкротство, что такое ЕФРСБ и Федресурс, банкротство компании-контрагента.