Мониторинг контрагентов

Какие изменения важны

Смена руководителя

Новый директор может не знать о договоренностях и пересмотреть условия. Частая смена руководителя и адреса иногда говорит о подготовке к ликвидации.

Ликвидация и статус

Компания в процессе ликвидации перестает вести обычную деятельность. Важно успеть заявить требования, если она вам должна.

Банкротство

Появление дела в ЕФРСБ меняет все: платежи по договору, возврат авансов, аренду. Подробнее на странице проверки на банкротство.

Репутация

Негативные отзывы сотрудников о задержках зарплаты, жалобы клиентов, публикации о проверках часто появляются раньше записи в реестре. BrandSled показывает их рядом с реестровыми данными, это главный отличительный блок сервиса.

Как работает мониторинг

1. Вы добавляете ИНН списком, можно вставить столбец из Excel.
2. Сервис делает первую проверку по ЕГРЮЛ, Федресурсу, ЕФРСБ и базе торгов.
3. Раз в сутки данные сравниваются с прошлой проверкой.
4. Изменения попадают в ленту событий и приходят уведомлением в Telegram и на почту.

Анализ сведений о компании-контрагенте

Сведения о компании в ЕГРЮЛ сами по себе мало говорят бизнесу. Важен анализ: как давно организация зарегистрирована, как часто меняются руководитель и адрес, есть ли у компании признаки проблем. Анализ сведений в динамике показывает больше, чем разовая выписка: компания, которая трижды за год сменила директора, требует внимания, даже если сейчас все сведения в порядке.

Как организовать проверку контрагентов в компании

В деловой практике проверку контрагентов обычно делят между разными участниками: закупки проверяют поставщиков, отдел продаж и финансы проверяют покупателей, юрист подключается к крупным сделкам. Удобнее, когда все работают в одной системе и видят актуальную информацию. В BrandSled пользователи одного аккаунта видят общий список организаций и ленту событий, а отчет по изменениям за период можно собрать и выгрузить.

Порядок простой. Сначала собрать список ИНН всех участников сделок, далее поставить их на контроль, затем договориться, кто реагирует на какое событие. Например, при смене директора у покупателя финансы проверяют условия отсрочки, а при банкротстве юрист готовит требования. Такой анализ не требует отдельной услуги и доступен с момента регистрации.

Что еще проверять у контрагента

Полная проверка надежности партнера включает больше, чем мониторинг карточки. Перед сотрудничеством обычно смотрят:

• Задолженность по налогам и штрафы. Сведения публикует ФНС, их собирают сервисы проверки контрагентов.
• Бухгалтерскую отчетность. Выручка, прибыль, долги. Помогает оценить финансовое состояние.
• Лицензии. Для лицензируемых видов деятельности наличие действующей лицензии обязательно.
• Суды и исполнительные производства. Сколько исков против компании и на какие суммы.
• Репутацию. Отзывы клиентов и сотрудников, публикации в СМИ, обсуждения в Telegram.

BrandSled закрывает последний пункт и ежедневный контроль изменений, банкротства и ликвидации. Остальное дает общая информация из федеральных реестров и сервисов вроде Контур.Фокуса. Оценка рисков складывается из всех источников вместе, и решение о сотрудничестве принимает ваша команда.

Признаки недобросовестного контрагента

• частая смена руководителя и юридического адреса;
• адрес массовой регистрации, признаки фирмы-однодневки;
• недавняя регистрация при крупной сделке;
• иски от других участников рынка, где организация выступает ответчиком;
• жалобы клиентов и сотрудников на невыплаты.

Часть этих признаков видна в BrandSled: смена директора и адреса, банкротство, репутация. Остальное проверяют по единому реестру ФНС и сервисам с судебными данными.

Должная осмотрительность

Налоговая ждет, что компания проверяет контрагентов и после заключения договора, а не один раз. История изменений в BrandSled показывает, что вы следили за партнером. Для полного досье с финансовой отчетностью, судами и связями используйте специализированные сервисы, BrandSled дополняет их ежедневным контролем и репутацией.

Чего сервис не делает

BrandSled не показывает полную бухгалтерскую отчетность (из финансов только выручка и прибыль за 3 года по ГИР БО), учредителей, арбитражные дела кроме банкротства, исполнительные производства и связи компаний. Мы не выдаем справки для налоговой. Сервис следит за изменениями в карточке, банкротством, торгами и репутацией.

По теме: изменения в ЕГРЮЛ, сервисы проверки контрагентов, чек-лист проверки контрагента.